“中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜·金龍獎(jiǎng)”由中國最權(quán)威的金融財(cái)經(jīng)媒體《金融時(shí)報(bào)》設(shè)立
2012年，為盤活資金、最大限度發(fā)揮資金效能，浙江交通集團(tuán)下屬浙江省交通投資集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司應(yīng)運(yùn)而生。風(fēng)雨九載，財(cái)務(wù)公司從起步的平平無奇，一躍成為在全國7家省級交投類財(cái)務(wù)公司和10家省內(nèi)財(cái)務(wù)公司中各類規(guī)模和效益指標(biāo)均位列第一的財(cái)務(wù)公司，躋身全行業(yè)第一梯隊(duì)。截至2021年11月末，成員單位在財(cái)務(wù)公司開戶數(shù)達(dá)513家，法人單位開戶覆蓋率98.56%，資金歸集度高達(dá)97%。資金歸集量更是從開業(yè)初期的僅為12億元左右，到2020年7月份一度突破700億元大關(guān)；貸款發(fā)放量從初期的8億元。截至2021年10月末，完成集團(tuán)旗下成員單位累計(jì)超過2755億元的信貸投放。
“十三五”期間，公司圍繞集團(tuán)“一體兩翼”業(yè)務(wù)布局，以“124”發(fā)展目標(biāo)為指引，為集團(tuán)圓滿完成交通基礎(chǔ)設(shè)施投融資和爭創(chuàng)世界一流企業(yè)做出了積極貢獻(xiàn)。成功摘得金融行業(yè)最高獎(jiǎng)金龍獎(jiǎng)“最佳資金管理財(cái)務(wù)公司”獎(jiǎng)，并成為省屬企業(yè)中唯一擔(dān)任《中國財(cái)務(wù)公司》雜志和《財(cái)務(wù)公司行業(yè)發(fā)展報(bào)告》“一刊一書”的“雙編委”智庫單位，實(shí)現(xiàn)了從1.0到2.0的跨越式發(fā)展，為集團(tuán)這艘巨輪破浪前行保駕護(hù)航。
加強(qiáng)資金歸集力度，當(dāng)好內(nèi)部經(jīng)營穩(wěn)定器
2016年財(cái)務(wù)公司與物產(chǎn)中拓簽訂金融服務(wù)協(xié)議
作為集團(tuán)“內(nèi)部銀行”，資金集中管理是發(fā)揮財(cái)務(wù)公司“集中資源、優(yōu)化配置”功能的根本前提，為提升資金歸集力度，財(cái)務(wù)公司不斷實(shí)施利率優(yōu)惠等市場化手段加強(qiáng)對成員單位的資金吸收力度，推進(jìn)賬戶清理、研發(fā)個(gè)性化存款產(chǎn)品、完善資金歸集模式。在公司開業(yè)第二年，就實(shí)現(xiàn)了集團(tuán)高速公路板塊和經(jīng)營性板塊成員單位的賬戶全覆蓋。2016年7月、2018年3月，根據(jù)省委、省政府決定，省交通集團(tuán)分別與省鐵路集團(tuán)和省商業(yè)集團(tuán)合并重組，財(cái)務(wù)公司通過多次集中走訪、會議溝通、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、需求分析等一系列舉措?yún)f(xié)助雙方加深了解、減少顧慮，在短短2周內(nèi)順利完成了結(jié)算中心關(guān)閉、原資金池拆池以及資金集中管理平移等工作內(nèi)容，歸集資金近150億元，快速提升了集團(tuán)整體資金集中管理的規(guī)模和效率。為實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金管理服務(wù)全覆蓋，公司與集團(tuán)旗下上市企業(yè)持續(xù)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，在滿足監(jiān)管要求前提下，本著市場化導(dǎo)向，探索建立互利共贏的合作模式。2013年，公司以浙江交工個(gè)性化資金池建立為起點(diǎn)，著力推進(jìn)完善成員單位資金池的建設(shè)與發(fā)展。為深入貫徹集團(tuán)“走出去”的國際化戰(zhàn)略，自2018年起，財(cái)務(wù)公司積極走訪兄弟企業(yè)交流探索跨境資金業(yè)務(wù)，與人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)和部門學(xué)習(xí)請教跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)的政策法規(guī)和申請條件。在集團(tuán)各成員企業(yè)和主辦銀行的協(xié)助下，歷時(shí)11個(gè)月完成了申請材料準(zhǔn)備及相關(guān)協(xié)議的簽訂工作，最終在2019年11月拿到人民銀行額度為491.11億元人民幣的備案批復(fù)，實(shí)現(xiàn)了境內(nèi)外非金融成員企業(yè)之間跨境人民幣資金合規(guī)便捷的歸集和余缺調(diào)劑，極大提高了資金運(yùn)作效率。
在集團(tuán)公司及股東單位的支持下，財(cái)務(wù)公司經(jīng)歷了四次增資擴(kuò)股，注冊資本由5億元逐步增加到52.3億元，達(dá)到了行業(yè)資本中上水平，為業(yè)務(wù)規(guī)模拓展和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整提供了強(qiáng)大的資本支撐。隨著資金規(guī)模的不斷提升，規(guī)模效應(yīng)日漸凸顯，財(cái)務(wù)公司的貸款能力、同業(yè)議價(jià)能力以及在銀行間市場的自主融資能力得到顯著增強(qiáng)。
持續(xù)降低財(cái)務(wù)成本，做好對外融資助推器
在提升自身實(shí)力，發(fā)揮評級、規(guī)模和專業(yè)優(yōu)勢的同時(shí)，財(cái)務(wù)公司有效結(jié)合外界銀行間的競爭合作關(guān)系，建立良好金融生態(tài)圈，不斷壓降集團(tuán)綜合融資成本。近年來，財(cái)務(wù)公司更是一手抓市場化創(chuàng)新融資，一手抓政策機(jī)遇。通過高速公路REITs試點(diǎn)等不斷拓寬融資渠道，吃透用活利率政策，創(chuàng)新使用融資工具，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)債務(wù)結(jié)構(gòu)再優(yōu)化。
“十三五”期間，公司累計(jì)完成21個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目的項(xiàng)目融資，充分用足專項(xiàng)債、PSL貸款等低成本政策性資金，為集團(tuán)節(jié)約了財(cái)務(wù)費(fèi)用21億元，有效提升了資本市場對集團(tuán)的認(rèn)可度。其中，通過直融替換節(jié)約融資成本6.49億元，通過LPR低轉(zhuǎn)、貨幣寬松時(shí)期降息等方式節(jié)約存量項(xiàng)目融資成本10.9億元，通過公司自營業(yè)務(wù)置換原銀行業(yè)務(wù)節(jié)約成本3.69億元。期間，公司還助力集團(tuán)獲得中債資信AAA評級，進(jìn)入國內(nèi)最高信用評級行列，并持續(xù)維持銀保監(jiān)會對省內(nèi)財(cái)務(wù)公司的最高監(jiān)管評級。
2021年初，因集團(tuán)國際化進(jìn)程需要，財(cái)務(wù)公司接到開展集團(tuán)國際評級的艱巨任務(wù)。在集團(tuán)公司的全力支持和精心指導(dǎo)下，短短3個(gè)月的時(shí)間里，專題小組不斷協(xié)調(diào)評級顧問及集團(tuán)總部各部門，深入研究各評級機(jī)構(gòu)的評級側(cè)重點(diǎn)，逐項(xiàng)梳理國際評級過程中可能遇到的要點(diǎn)、難點(diǎn)，逐步形成了一整套評級框架及方案。20余場大小商榷討論會，70多次的演示文稿修改，無數(shù)個(gè)加班溝通修改意見的夜晚，專題小組成員仔細(xì)打磨評級材料，反復(fù)演練評級場景。最終，集團(tuán)以綜合實(shí)力為立足點(diǎn)、政府支持為著力點(diǎn)、行業(yè)前景為著眼點(diǎn)，翔實(shí)提供各類財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)及指標(biāo)，充分展現(xiàn)集團(tuán)競爭優(yōu)勢，打消了國際評級機(jī)構(gòu)顧慮，獲得惠譽(yù)及穆迪對集團(tuán)在浙江省交通基礎(chǔ)設(shè)施投資、建設(shè)和運(yùn)營領(lǐng)域旗艦地位的首肯，順利獲得中國企業(yè)最高國際信用評級、全國省級交通行業(yè)唯一的（穆迪A1/惠譽(yù)A+）評級結(jié)果，得到了省政府領(lǐng)導(dǎo)的批示表揚(yáng)，也為集團(tuán)引入低成本境外融資、持續(xù)轉(zhuǎn)型發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
財(cái)務(wù)公司助力集團(tuán)獲得中國企業(yè)最高國際信用評級
2020年，公司在省內(nèi)率先提出LPR降息轉(zhuǎn)換的要求，面對銀行的觀望態(tài)度及不斷下行的LPR趨勢，頂住壓力、逐項(xiàng)摸排，通過“存增聯(lián)動(dòng)、個(gè)別突破、帶動(dòng)他行”的戰(zhàn)術(shù)操作，最終在規(guī)定時(shí)點(diǎn)前全面完成集團(tuán)34個(gè)項(xiàng)目的LPR低轉(zhuǎn)工作，涉及轉(zhuǎn)換金額848億元，預(yù)計(jì)每年節(jié)省約1.7億元財(cái)務(wù)成本。今年以來，為助力我省高速公路投融資機(jī)制改革，公司抓紅利、開先例，全力推進(jìn)我省首單融資再安排工作落地。
提升綜合服務(wù)能力，奏好金融服務(wù)新樂章
九年來，為契合集團(tuán)發(fā)展需要，財(cái)務(wù)公司不斷拓展業(yè)務(wù)范圍，提升綜合服務(wù)水平。經(jīng)中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)，如今公司已具備除衍生品的各類有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)資格。在滿足省國資委不鼓勵(lì)非金融企業(yè)做金融投資的監(jiān)管要求下，財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融牌照優(yōu)勢，不斷增強(qiáng)集團(tuán)外部投資獲利能力。
“十三五”期間，財(cái)務(wù)公司累計(jì)開展有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)115億元，以集團(tuán)整體流動(dòng)性管理為投資導(dǎo)向，以自營投資助力成員企業(yè)發(fā)債成本為協(xié)同目標(biāo)，不斷豐富投資品種，優(yōu)化投資組合結(jié)構(gòu)，逐年提高投資收益水平，平均投資收益率達(dá)到5.13%，為集團(tuán)實(shí)現(xiàn)利潤總額25億元，年均復(fù)合增長率達(dá)38%。截至今年10月，公司在審慎合規(guī)前提下，穩(wěn)健布局權(quán)益投資，實(shí)現(xiàn)了權(quán)益投資收益率22.50%，公司持有的定增股票更是在11月底實(shí)現(xiàn)了超141%的投資收益率。
公司還持續(xù)開拓產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)。以2019年與浙江杭鋼國貿(mào)有限公司的首筆貼現(xiàn)金額為1000萬元的“一頭在外”票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)為起點(diǎn)，不斷實(shí)現(xiàn)自我突破，在“十三五”期間新開展產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)超過5億元。將沉淀在產(chǎn)業(yè)中的應(yīng)付賬款，轉(zhuǎn)換為標(biāo)準(zhǔn)化供應(yīng)鏈管理平臺支付憑證，為金融端提供優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)來源。今年以來，公司積極響應(yīng)集團(tuán)打造“數(shù)字交投”、加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展目標(biāo)，成功打造“交易融平臺”，該平臺采用行業(yè)領(lǐng)先的“產(chǎn)業(yè)鏈+區(qū)塊鏈”雙鏈模式，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)全線上化操作，運(yùn)用人工智能提高業(yè)務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，運(yùn)用區(qū)塊鏈等先進(jìn)技術(shù)保障平臺安全性和交易信用。構(gòu)建了“票據(jù)+憑證”的供應(yīng)鏈金融生態(tài)體系。目前，交易融平臺初步實(shí)現(xiàn)了票據(jù)的產(chǎn)業(yè)鏈上下游流轉(zhuǎn)，并即將完成第二階段建設(shè)，將集團(tuán)優(yōu)質(zhì)信用傳輸至產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)圈各中間環(huán)節(jié)，減少成員企業(yè)交易成本，降低集團(tuán)財(cái)務(wù)費(fèi)用，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
“十四五”期間，公司將著力推進(jìn)數(shù)字化改革，以“建設(shè)數(shù)字財(cái)資、發(fā)展智慧金融”為數(shù)字化戰(zhàn)略目標(biāo)，以“業(yè)務(wù)線上化、服務(wù)敏捷化、數(shù)據(jù)價(jià)值化”為數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑，加強(qiáng)金融科技在司庫建設(shè)和產(chǎn)融生態(tài)發(fā)展中的場景應(yīng)用，不斷優(yōu)化客戶體驗(yàn)和客戶滿意度，持續(xù)賦能集團(tuán)主業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。